Konwerter CSV (mBank) → MT940 (.sta)

Zaloguj się do mBanku → Konta i karty → Historia → wybierz zakres dat → kliknij Eksport w prawym górnym rogu → wybierz format CSV. Otrzymasz plik zawierający dane rachunku, walutę, okres i listę operacji.

Plik jest przetwarzany wyłącznie w pamięci PHP na czas konwersji. Nie zapisujemy go na dysku, nie wysyłamy nigdzie dalej, nie ma go w żadnej bazie. Po wygenerowaniu pliku .sta wszystko znika. Rejestrujemy tylko anonimowy licznik użycia narzędzia (bez treści).

Format MT940 to standard SWIFT — obsługują go wszystkie liczące się polskie programy księgowe: Comarch Optima, Symfonia, InsERT GT/Nexo, Rewizor GT, Sage 50, Wapro Fakir, Streamsoft, Enova365, Rachmistrz. W każdym z nich szukaj opcji „Import wyciągu bankowego" lub „Import MT940".

Standard SWIFT MT940 dopuszcza tylko znaki ASCII. Polskie litery (ą, ć, ę, ł, ń, ó, ś, ź, ż) są automatycznie transliterowane na podstawowe łacińskie (a, c, e, l, n, o, s, z, z). Plik zapisujemy w kodowaniu Windows-1250 z końcami linii CRLF — zgodnie z konwencją używaną przez większość polskich programów księgowych.

Standard MT940 wymaga pola :60F: (opening balance) i :62F: (closing balance). mBank nie zawsze umieszcza tę informację w eksporcie CSV. Podaj saldo z pierwszego dnia wybranego okresu — znajdziesz je w historii rachunku bezpośrednio nad pierwszą operacją. Jeśli zostawisz 0,00 — plik nadal będzie się poprawnie importował, ale saldo końcowe będzie liczone od zera.

Aktualnie parser jest dostrojony do struktury CSV z mBanku (nagłówek, sekcja podsumowania, tabela operacji z kolumnami: data operacji, opis, kontrahent, konto, kwota). Dla innych banków (ING, PKO BP, Santander) formaty różnią się — planujemy rozszerzenie w kolejnych wersjach. Jeśli potrzebujesz obsługi innego banku, napisz przez formularz kontaktowy.

Nie. MT940 to wyciąg z zamkniętego okresu (dzień, tydzień, miesiąc) z wszystkimi operacjami i saldem końcowym — używany do księgowania. MT942 to raport śróddzienny z operacjami od ostatniego wyciągu, bez salda końcowego — używany do zarządzania płynnością. Ten konwerter generuje MT940.